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惊天金融传销骗局大崩盘涉案百亿

来源：直销100

　　聚宝金融在澳门举办的七周年庆典，各地涌来的投资者挤满大厅

　　成都金博会上聚宝金融的广告

　　上海金博会上聚宝金融的广告

　　通过高额回报加上传销模式，一个名叫“聚宝金融集团”的机构在不到一年的时间里，从全国不计其数的投资人手中卷走了亿万资金，随后人间蒸发。根据一个在投资者们内部流传的尚不能得到确认的统计，“聚宝金融”案涉及的金额达到400亿元之巨。血泪相混的投资者只能抱团维权，希望引起警方和政府的重视。

　　羊城晚报记者注意到，历年以来，类似的金融投资诈骗案不在少数，甚至不少案例的操作手法都极其相似，如何在制度上查漏补缺，杜绝此类案件的发生，引导投资者进入正规的投资渠道，仍是当务之急。

　　A

　　横空出世

　　用传销方式吸纳投资者

　　聚宝金融集团（英文简称：GSM）在去年4月横空出世，突然出现在各地的金融活动中。投诉者反映，这一号称来自海外、拥有雄厚实力的外汇投资机构用超高的回报迅速吸引投资者的目光，并且采用传销式的上线发展下线的方式，疯狂地吸纳着投资者。

　　聚宝金融介绍自己是一家注册于巴拿马、总部设在芝加哥，海外注册资本高达10亿美元的大型外汇投资企业，并且获得了澳大利亚证券投资委员会（ASIC）的金融服务牌照。

　　在其产品介绍中，聚宝金融称，投资者的投资将由专业投资风险管理团队负责运营，投资者除了可以根据其投资额获得固定利率的回报之外，还可以通过发展合作伙伴获取佣金（即发展下线）。

　　投资回报率相当诱人

　　聚宝金融给出的回报相当诱人，仅以最低投资额2000美元为例，投资者在18个月内，可以获得每个月8%的回报，发展下线可以获得另外8%的提成，每月再获得至少5%的交易利率回报，而等级越高，回报率也会越高。如果投资额为第三等级的10000美元，在18个月后，其回报率达到了600%！

　　为什么聚宝金融可以给出如此惊人的回报承诺？

　　一名代理人告诉记者，聚宝金融方面的解释是，公司方面主要是做外汇赚钱，每周五天，但是每天都可以操作几十次甚至上百次，由于每次操作都是一次交易，而交易一手就会产生10美元的利润。他认为，只要外汇市场的交易次数多，公司的盈利就是可以保证的。

　　此外，聚宝金融还宣称自己将在美国上市，上市之后，每个投资者都可以获得股权回报。

       B

　　个案采撷

　　个案1

　　周先生：场面之大不由你不信

　　来自陕西咸阳的周先生承认自己栽了，与其他众多投资者不同的是，他本身从事股票和贵金属投资多年，投资经验丰富而且“一贯谨慎”，可是“那场面，那规模，不由得你不信。”

　　去年，他在网上看到了关于聚宝金融的介绍，聚宝金融给出的回报之高，在一般人看来都会觉得很难相信，但是周先生说，根据他自己从业多年的经验来看，只要有好的操盘手，这样的回报率其实是有可能做到的。此外，周先生还用MT4软件（一种外汇投资平台）查到了聚宝金融的信息，这让他对这家投资公司产生了兴趣。

　　于是，他就按照网上信息，与一名江西的小伙子取得了联系。

　　“其实，我对这个小伙子一无所知，而且主要是通过网络进行联系，有时会打电话。其实只要他一换号，我根本就找不到他。”

　　一开始，周先生还是出于自己的谨慎习惯，只投资了14000元。

　　2014年6月27日，聚宝金融集团在成都举办了金融理财博览会。周先生决定去成都的博览会现场，亲身观察一下这个投资公司究竟靠不靠谱。

　　“到了现场之后，真的不由得你不信，聚宝金融的场面规模非常大。博览会上有一百多家参展企业，其中80多家是外资企业，聚宝金融的位置排在第一位，你都还没进会场，就能看见两辆大型的广告车，而且户外、室内，都是聚宝金融的宣传彩旗。你说这样的场面，还能不相信这是一家有实力的大企业？”从成都回老家之后，周先生马上又追加投资7万多元。

　　2014年8月23日，聚宝金融又宣称要在澳门召开公司的七周年庆典，从上线处接到邀请之后，周先生参加了这次庆典。

　　“去了之后，庆典安排在了金沙城的大会议厅里，那个大厅可以容纳五千人，座无虚席。”周先生回忆说。

　　虽然已经多次在国内多处的金融博览会上招摇过市，可是直到2014年9月23日，聚宝金融的中国公司才在深圳成立，注册地址为深圳京基100大厦4402c房。

　　成立当天，周先生也来到了深圳参加了庆祝活动。

　　“那场面同样很热闹，很多从外地来的投资人涌到了现场，甚至还有媒体在现场采访。”

　　能够获得新闻媒体的关注，更是让这些来自全国各地的投资人对聚宝金融深信不疑。“很多人都更加相信了，不断加大力度往里面投钱。”周先生说。

　　据周先生所知，在整个聚宝金融的营销体系中，有三个网头人物，是直接负责与公司对接的。

　　“这三个人，一个叫叶×贵，一个叫李×同，一个是叫小龙的东北人，比较年轻，只有20多岁。”这三个网头级人物，除了负责与聚宝金融直接联系之外，主要的任务就是在国内搭建起营销的体系。

　　“他们会在每个地市里寻找代理人，然后让代理人不断地发展下线，就和传销模式一样，一级一级地去发展，等到框架搭建地差不多了，这些网头就会退到幕后，开会什么的都不会露面，甚至都很难找到他们。”

　　周先生说，譬如那个叫小龙的人，一开始还能通过打电话找到他，后来就只能通过在网络上留言的形式，才能和他取得联系，而他如果打电话过来，显示的也只是“未知号码”几个字。

      个案2 王女士：现在都没脸见朋友们

　　聚宝金融在国内是否只有三个网头，目前尚不能确定，至少在咸阳的王女士看来，肯定不止。

　　因为，在她的链条中，直接与聚宝金融进行联系的人姓戴，而不是前述的三人。

　　王女士告诉记者，以前她对这种投资一直不感兴趣，只是经营着自己的理疗生意。

　　可是，有一段时间，在她的一名客户身上发生的变化，却让她倍感好奇。

　　“因为那名顾客以前的经济状况并不好，哪怕来接受理疗的钱都很紧张，可是去年上半年的时候，在很短的时间里突然变得阔绰了。”

　　好奇之下，自然要打听一番。这名顾客也不失时机地向她介绍了聚宝金融。

　　经不住顾客的不懈推荐，王女士象征性地投资了2000美元。每个月都能从账面上查到固定的收益，并且自己也从网上了解到很多相关的资料，渐渐让王女士对聚宝金融集团产生了信任。

　　“我了解到聚宝金融在很多地方参加了各种高端的金融博览会，我还让一些学历高的年轻人帮我在网上查，确实查到了聚宝金融在澳大利亚的金融牌照信息，这些情况，都让我觉得这家公司是真实可靠的。”

　　终于，在2014年10月，王女士决定加大投资力度，又分别投资了两笔各7万元人民币。

　　但是，就在同年11月，聚宝金融发出公告称，客户的投资都会转换成股票，从此，王女士再也不能拿回自己的投资款。

　　更让王女士心痛的是，在自己投资的过程中，她也将自己的许多朋友发展成投资人，并且获得了佣金回报。

　　“他们都是因为信任我而投资的，如今朋友们几百万的投资款都无法收回，你让我怎么去见他们？”甚至一段时间内，每天都会有人到王女士的家门口大声哭喊。

　　王女士告诉记者，在发展下线的时候，她其实只是负责打款给姓戴的网头，投资款都是由姓戴的人汇给聚宝金融。

　　据一些在西安的投资人告诉记者，聚宝金融消失后，很多人准备抱团维权，可是期间发生的一件事，却让抱团不成。

　　“有些投资人有黑恶背景，他们觉得维权太慢，于是直接采取了限制人身自由的方式，让上线还钱。哪怕上线跑到公安局里，他们的人就在公安局外面一直等着。出于害怕遇到同样的遭遇，所以很多团队的领头人都干脆失联了，或者自己独自去警方报案。”

　　C

　　警方行动

　　投资人：贷款百万进行投资

　　在全国范围内，究竟有多少人投资了聚宝金融，目前还没有办法进行统计，在记者调查之中，还遇到了不少投资者不知道该如何应对，只是在观望事件的进展。仅仅成都一个维权群就有700多人，投资总额数亿元。

　　有投资人告诉记者，他们出于对聚宝金融的信任，甚至贷款百万元来进行投资。“还有些人把自己的企业都卖了，筹款几百万元做投资，如今都变得一无所有，很多人因此而家破人亡。”

　　警方：定为重案必全力以赴

　　4月15日上午，成都警方召开警民联系大会，向已经报案的数百名成都地区的投资人通报称，目前，“聚宝金融”案已经由四川省公安厅指定成都市公安局经侦大队进行侦破。

　　据参加此次联系大会的投资人告诉本报记者，警方通报称，根据警方目前掌握的情况来看，聚宝金融案在国内涉及领域很大，人数众多，其关联人的活动主要在东南亚一带，是典型的内外勾结作案。

　　同时，警方强调，因为此案中单线联系的组成结构，加上案发后人为破坏了后台资料，使得破案难度增加，所以不能很快结案。

　　不过，警方表明态度，已经将此案定为重案，一定会全力以赴破案。警方目前已经核对了大量的重要信息，并且组建协助破案的工作小组。

　　配合警方的工作小组负责人川哥说，工作小组的工作是按照办案的要求，在警方的指导下整理前期报案资料，分类归口档案；准备在成都选2至4个固定地点，开展日常报案的收集和线索收集后的及时转报工作。警方也通过工作小组向投资者们传话，希望他们能够提供更多关于此案的相关人员的资料。

　　ASIC：暂撤销聚宝金融牌照

　　就在今年3月13日，澳大利亚证券投资委员会（ASIC）突然发出公告，暂时撤销了Dunfo Captial Pty Ltd公司的澳大利亚金融服务牌照（AFS）。

　　这一公司的曾用名正是于去年四月在中国出现的聚宝金融（GSM Financial Group Pty Ltd）。据本报记者调查，聚宝金融在今年2月份，突然变更了在ASIC的注册名。

　　在公告中，ASIC解释称，撤销牌照的主要原因为该公司未能履行多项重要的持牌公司义务规定。涉嫌违规行为包括：未能在规定时间内，提交财务年度的财务报告和审计报告；未能达到有形净资产要求；没有继续提供金融服务的能力和资产；违反了AFS牌照对客户的重要规定；没有在10个工作日内告知ASIC以上违规行为。

      D

　　刨根挖底

　　所谓的总裁只是个演员？

　　在“聚宝金融”大张旗鼓炒作的时候，所谓的聚宝金融首席执行官、外籍人士爱德华多·巴尔加斯频频出镜，风度翩翩的他，其形象不仅出现在各个金融博览会的宣传照上，各种场合、各种采访活动也都是由他来代表聚宝金融出面，面对媒体、面对公众侃侃而谈。

　　如今，这名“金融大鳄”级的人物早已不见了踪影。

　　有投资者向记者反映，去年曾经获得广告界知名奖项的一个瓷砖品牌广告中，出现了一名外籍演员，其形象与爱德华多·巴尔加斯极为相似，此外，在汽车、电子词典等一系列广告中都有这名外籍演员的出场或代言。在电影《单身男女2》中，此人也以群众演员的身份，出现在镜头之中。

　　“就是他，他就是爱德华多·巴尔加斯！”当记者将这些广告、电影中的外籍演员照片给其他一些见过爱德华多本人的投资人作对比时，他们立即说这就是那位聚宝“总裁”！

　　将广告镜头和爱德华多的照片作对比，记者发现，除了头发颜色不同之外，两者的身形、五官都极为相似。

　　记者联系到了瓷砖广告片的制作方——广州一家知名影视广告公司，但是对于这名外籍演员的身份，对方不愿意透露，只是告知，是通过演艺经纪公司聘用了对方。

　　这名外籍演员究竟是否就是爱德华多·巴尔加斯，在没有寻找到其本人进行确认之前，还难下定论。但是让人感到更为蹊跷的是，不少投资人指出，在数年之前，有一个与聚宝金融手法相似的名叫“乐信”的投资骗局，其总裁史密斯也是一名与爱德华多·巴尔加斯极为相似的外籍男子。

　　深圳总部已是人去楼空

　　聚宝金融的中国公司是一家名为“深圳市聚宝联盟投资有限公司”的企业，根据其工商资料显示，注册地为深圳京基100大厦4402c房。

　　记者从京基大厦租赁处了解到，该公司早已不在京基大厦，据一名工作人员回忆称，该公司自从去年租下写字楼后，却从来没有见到过有人在办公，总是空着的。

　　记者调查发现，“聚宝联盟投资有限公司”的注册资本达到了一亿元人民币，这家“大型企业”的两家母公司分别叫做“深圳市聚宝盈汇投资有限公司”和“深圳市聚宝富投资有限公司”，两家母公司分别出资五千万元，各拥有“聚宝联盟投资有限公司”一半的股份。

　　只是，这两家母公司的注册资本只有100万元，而且两个自然人股东均为“王×”、“闫×辉”。

　　记者找到了两家母公司的注册地址——深圳市罗湖区文锦南路森威大厦雍景园1917房。这里是许多小公司扎堆的地方。但是1917房却始终没有人进出，门总是关着。

　　在追问之下，物管方告知本报记者，在去年9月份左右，有个姓刘的男子找到他们，租下写字楼后，用这里的地址注册了两家“聚宝”公司，此后就再也没有出现过，而且“好几个月的租金也拖欠着。”“已经有公安人员到我们这里来进行调查了，他们把所有的相关资料都已经带走。”物管工作人员说。

      金博会有无审核其资质？

　　能够频频出现在各地的高规格金融博览会上，是聚宝金融取得众多投资者信任的重要手段。那么，聚宝金融是如何做到的呢？

　　记者在调查发现，这些金融博览会在运作上都是由商业公司来负责。

　　在此前的联系中，广州金融博览会的主办方——广州富众展览有限公司对于聚宝金融参会有没有提供相关的许可材料不予回应。

　　而成都金博会的主办方则告知记者，他们并没有对聚宝金融进行审核，因为这是从“上海金博会方面介绍过来的。”

　　上海金博会的主办方则称聚宝金融并没有在上海金博会设立展会，只是在会刊上刊登了广告，但是对于这家外汇投资企业有没有进行金融资质的审核，主办方只是模糊地回应“应该有”。

　　澳洲注册地是一间律所

　　除了依靠警方外，还有不少投资者也在通过各自的关系，在全球范围内展开了对聚宝金融集团成员的调查。

　　据一些投资者向记者透露，他们目前已经发现了一些网头级人物的动向，有的去了泰国，有的去了新加坡。

　　通过ASIC网站上的介绍，一些投资者还找到了聚宝金融在澳大利亚的注册地址，可是却发现这里只是一家律师事务所。

　　记者还获悉，一些有实力的投资者甚至在美国发动了调查，希望能够找到聚宝金融集团在美国的真正幕后老板，并且运用美国的法律为自己讨回损失。

　　律师说法

　　凡遇高额回报

　　投资者要警惕

　　对于国内频现类似聚宝金融这样的金融骗局，广东广信君达律师事务所资深律师宋福信向投资者们提出如下建议——

　　当面对市场上各种投资项目和机构的时候，首先应到工商局查询企业的基本信息资料，了解企业的基本情况，尤其要看企业是否具有相关金融许可经营的资质。如果没有这类资质，那么该企业的行为可能涉嫌非法经营、非法吸收公众存款或者集资诈骗；

　　此外，通常的诈骗手法，往往打着环保、科技等产业项目的幌子，并且对投资者许诺固定的高额回报并鼓励发展下线客户，这时，投资者一定要提供警惕，因为该投资极有可能是一个骗局；

　　如果有条件，还可以到现场查看公司的办公地点是否与工商登记的一致，并且尽可能了解具体项目的运作情况，如果发现公司根本不存在工商登记上显示的地址，或者没有具体的运营项目，则很有可能涉嫌金融诈骗。

　　宋律师认为，从政府层面来说，也应该积极引导投资者通过正规渠道进行投资、帮助投资者识别有欺诈可能的投资机构，工商管理部门、金融办及公安机关等相关部门能够定期留意、核查互联网，对于某些在社会上进行较大规模宣传的所谓金融企业是否具有金融从业资质，承担起监管的职责，如果发现这类企业没有相应资质，就应该及时依法查处，以免让更多的群众受骗上当。

　　知多D

　　聚宝金融

　　“大事记”

　　（根据受害人提供资料整理）

　　聚宝金融在2014年4月开始亮相后，举办和参加了一系列的活动以吸引注意。

　　2014年4月21日，在深圳大梅沙京基喜来登度假酒店举办金融讲座。

　　2014年5月17日，在成都市锦江宾馆会议中心举办金融讲座。

　　2014年5月16日至18日，参加2014年上海第十一届投资理财金融博览会，首席执行官爱德华多成为会刊封面人物，并获由亚洲金融投资管理协会颁发的三大奖项：诚信企业奖、亚洲品牌大奖、中国十大影响力品牌。

　　2014年5月24日，在深圳大梅沙京基喜来登度假酒店举办金融讲座。

　　2014年6月10日，参加在成都召开的首届金融投资理财博览会新闻发布会，爱德华多在新闻发布会上致辞讲话。

　　2014年6月18日，在深圳大梅沙京基喜来登度假酒店举办金融讲座。

　　2014年6月27日至29日，参加2014年成都首届金融投资理财博览会，并成为黄金赞助商。

　　2014年6月29日，在成都富力丽思卡尔顿酒店举办金融讲座。

　　2014年7月27日，在大连香格里拉大酒店举办金融讲座。

　　2014年8月22日，在澳门喜来登金沙城中心酒店举行七周年庆典。

　　2014年9月19日至21日，参加第十三届广州投资理财金融博览会。

　　2014年10月24日至26日，参加上海第十二届投资理财金融博览会。

　　2014年11月，聚宝金融突然集体蒸发。

　　2015年2月27日，聚宝金融在澳大利亚证券投资委员会更名。

　　2015年3月13日，澳大利亚证券投资委员会暂时撤销已更名的聚宝金融的金融服务牌照。